近日，可能是259文件全面執(zhí)行接近尾聲了，導(dǎo)致市面上一些違規(guī)行為，或是異常行為又開始蠢蠢欲動了，總以為259文件結(jié)束后，就能再次攪混市場，卻忽略了相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)管力度，銀聯(lián)為規(guī)范259文件的改革，雖然在近幾日也推出了一些風(fēng)控整改規(guī)則，但并沒有松懈對市場的監(jiān)督和管理。

　　因此，在銀聯(lián)檢測到市場存在一些異常行為時，就會對這些用戶發(fā)送預(yù)警短信，要求用戶上傳、提供相關(guān)資料和證件，來證明和便于銀聯(lián)核查交易的正規(guī)性。

　　根據(jù)行業(yè)內(nèi)相關(guān)信息得知，位于我國內(nèi)蒙古的銀聯(lián)，就在近期檢測到某些商戶存在違法TX行為，因此給這些商戶發(fā)送了相關(guān)通知消息，要求商戶需要向銀聯(lián)提供相關(guān)證明資料，如：商戶經(jīng)營場所照片2張以上，經(jīng)營上錯的門頭照，商戶的身份證正反面，交易憑證的小票（不能低于5張），將這些資料都提交給銀聯(lián)等待審核，待銀聯(lián)審核通過后，商戶才有權(quán)限繼續(xù)使用POS機(jī)交易。

　　注意，商戶向銀聯(lián)提交的資料需要放在一個文件夾之內(nèi)，并且文件夾的名稱需要是商戶的銀聯(lián)編號，這樣便于銀聯(lián)核查；其次商戶的門頭照內(nèi)的商店名稱，必須要和銀聯(lián)報備的商戶名稱相符，否則審核都將無法通過。

　　該則新聞在支付行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)上一發(fā)布，就有不少用戶認(rèn)為是銀聯(lián)又開始搞事情了，其實銀聯(lián)自始自終都在秉持著自己的原則和底線，只要用戶不觸犯銀聯(lián)的準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)，就不會被風(fēng)控和預(yù)警，并且對于國內(nèi)偏遠(yuǎn)地區(qū)的用戶，在使用POS機(jī)的同時，更要注意各項規(guī)則和制度，因為偏遠(yuǎn)地區(qū)的監(jiān)管會更嚴(yán)格。

　　總之，銀聯(lián)不會無緣無故的風(fēng)控或預(yù)警各位用戶，但如果用戶存在異常操作，或是試圖試探銀聯(lián)的監(jiān)管力度，銀聯(lián)也絕不會姑息，因此各位用戶在準(zhǔn)則允許的范圍內(nèi)，合規(guī)合理的刷POS機(jī)，才不會被監(jiān)管部門風(fēng)控。